Банки блокують перекази: формують списки “підозрілих”

В Україні введені обмеження на карткові перекази – 100 тисяч гривень на місяць для звичайних клієнтів і 50 тисяч для “високоризикових”. Після введення цих правил почалися масові скарги на блокування рахунків. Про це повідомляє “Уніан”.

Директор департаменту фінансового моніторингу та валютного нагляду Unex Bank Оксана Денисенко пояснила, що серед клієнтів банку, які потрапляють до категорії “високоризикових” з лімітом 50 тисяч гривень, частка незначна. В цю групу входять ті, у кого виявлені специфічні ризикові ознаки або прогалини в документах.

“В результаті блокувань кількість сумнівних операцій у банку зменшується”, – зауважила вона.

Заступник голови правління “Глобус Банку” Анна Довгальська повідомила, що серед клієнтів, які потрапляють під обмеження в 50 тисяч, 80% використовують онлайн-канали (карткові перекази), а 20% – офлайн (через каси).

В обох банках зазначили, що такі обмеження – стандартна практика. Денисенко уточнила, що блокування застосовуються вибірково, при наявності підозрілих транзакцій.

“Вони не включаються автоматично для всіх клієнтів, а активуються при виявленні незвичних платежів, санкційних списків, невідповідностей у документах або відхилень у поведінці рахунка”, – додала вона.

Довгальська також підкреслила, що ризиковими вважаються ті клієнти, про яких у банку мало інформації. Це може бути пов’язано з відсутністю підтвердження джерел коштів або незвичною поведінкою рахунка.

“Часто ці клієнти не здійснюють великих операцій, і індивідуальні ліміти для них – це логічне рішення”, – зазначила вона.