Українські банки встановили ліміти на суми переказів із карток громадян. Максимальна сума вихідних переказів не повинна перевищувати 100 тисяч гривень. Проте цей бар’єр легко долають клієнти, які можуть надати банку необхідні докази.
Які обмеження нині діють на перекази з карток клієнтів, і як можна подолати встановлені ліміти, йдеться в інформації НБУ.
Ліміти на банківські P2P-платежі (перекази між картками) були встановлені Меморандумом, який українські банки підписали з НБУ. Мета запровадження таких обмежень — підвищення контролю держави за фінансовими обігами та зниження обсягу тіньового обігу грошей.
У Меморандумі були встановлені конкретні ліміти на вихідні перекази грошей. Для клієнтів з високим рівнем ризику місячний обсяг переказів грошей з картки не повинен перевищувати 50 тис. грн. А для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику спочатку встановили місячний ліміт у розмірі 150 тис. грн, а потім, з 1 червня 2025 року, знизили його до 100 тисяч.
До того ж, якщо раніше такі обмеження поширювалися тільки на перекази з банківських карток, то тепер вони стосуються і грошових операцій із використанням реквізитів у форматі IBAN.
Ліміт на перекази можна збільшити
Втім, клієнти, які отримують свої гроші на картку винятково у правовому полі (з легальним джерелом походження грошей і сплатою всіх податків), можуть з легкістю домогтися скасування обмежень на свої грошові перекази.
“Банки не будуть встановлювати ліміти на операції клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема, зарплатних клієнтів та інших клієнтів із підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих постачальником платіжних послуг відповідно до вимог постанови Правління НБУ від 24.02.2022 № 18”, – йдеться в інформації НБУ.
Щоб домогтися збільшення ліміту на перекази, клієнту потрібно подати в банк такі документи:
- довідки ОК-5 і ОК-7;
- податкові декларації;
- зарплатні відомості;
- довідку про реєстрацію волонтером (якщо йдеться про волонтера).
Однак і це не завжди спрацьовує. Так, інтернет рясніє скаргами клієнтів українських банків на безпідставне блокування рахунків.
Наприклад, клієнт ПриватБанку під ніком Arvid Kusnir поскаржився, що банк заблокував одразу всі його картки. Тому він не може навіть перерахувати кошти на валютну картку його дружини, яка зараз із двома дітьми перебуває за кордоном. Чоловік регулярно переказує їй на картку частину своєї української зарплати. Причому, як він стверджує, джерело походження цієї зарплати давно ним підтверджене.
При цьому його картки були заблоковані не через перевищення лімітів на грошові перекази, а через те, що банк вимагає підтвердження легальності походження отриманих ним грошей.