Не ризикуйте карткою: банки урізають ліміти на перекази – які суми дозволять

З 1 листопада у низці фінустанов ліміти на перекази між картками зменшили до 50 тисяч гривень на місяць. Формально нові правила стосуються лише клієнтів із високим ризиком чи нечітким походженням доходів, але фактично під них може потрапити будь-хто, хто просто активно користується карткою.

Банки посилаються на Меморандум з НБУ, мовляв, це боротьба з тіньовими оборотами, але відчуття у людей таке, ніби країну поставили на тотальний фінансовий контроль.

Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин наголошує, що чимало українців і не підозрюють, що їх уже внесли до «ризикової» групи. Якщо людина вказувала банку скромне використання картки, а згодом почала проводити великі чи часті операції, система тут же реагує.

Ліміт знижується автоматично, а іноді й зовсім блокується будь-який рух коштів, доки клієнт не доведе легальність доходів. І мова не про мільйонні обороти. Фінмоніторинг насторожує навіть безневинне «прийшло — пішло», коли гроші з картки зникають так само швидко, як з’явилися.

Усе виглядає так, ніби люди мусять доводити власну фінансову «чесність» мало не за кожну гривню. І саме тому експерти радять завчасно оновити дані в банку. Найкраще подати довідку про доходи, документи щодо зарплати чи підприємницької діяльності. Якщо ж попереду великий переказ, варто попередити банк, аби не зіткнутися з раптовою блокуванням, яка вибиває з колії та створює проблеми, навіть якщо всі гроші — чесні й задекларовані.