В Україні діють обмеження на обсяги фінансових операціях, зокрема – переказів коштів з картки на картку. Здебільшого це ліміти у 100 000 гривень на місяць, після досягнення яких банк може вимагати документальне підтвердження джерел доходів.
Проте для клієнтів, які регулярно здійснюють великі транзакції (наприклад, підприємці або ті, хто допомагає ЗСУ), є кілька легальних механізмів, які дозволяють збільшити ліміт або уникнути блокування переказів. Про них повідомляє ресурс “finance.ua“.
Один з таких – подання офіційного підтвердження доходів у банк:
- довідка ОК-5 чи ОК-7 з ПФУ (формується онлайн через портал “Дія” або в ЦНАПі);
- декларація для доходи з Державної податкової служби;
- виписка про зарплатні нарахування від роботодавця;
- довідка про соціальні виплати чи інші зарахування з держорганів;
- підтвердження доходів членів сім’ї (за умови спільного ведення господарства);
- документи про отримані гонорари або підтримку волонтерських фондів.
Після розгляду банком ці документи можуть стати підставою для скасування або суттєвого підвищення лімітів.