В Україні планують запровадити окремі обмеження для людей, чиї банківські рахунки або картки можуть використовуватися у незаконних фінансових операціях. Законопроєкт уже пройшов перше читання, однак загального ліміту на кількість карток для всіх громадян він не передбачає.
Про це пише Верховна Рада України.
Йдеться про законопроєкт №16013, який парламент підтримав у першому читанні 15 вересня. Документ ще готують до другого читання, тому його положення можуть бути змінені.
Однією з ключових пропозицій є створення спеціального реєстру людей, платіжні операції яких потребуватимуть посиленого контролю. До нього можуть потрапляти клієнти з ознаками так званої «дроп»-діяльності.
Йдеться про випадки, коли банківські картки або рахунки людини використовують для проведення незаконних переказів. Банки та платіжні установи мають передавати відповідну інформацію до реєстру та перевіряти, чи перебуває там їхній клієнт.
Для внесених до такого реєстру осіб можуть обмежувати проведення окремих платежів та кількість банківських карток. При цьому сама наявність у людини кількох рахунків або карток не означатиме автоматичного застосування таких заходів.
За наведеними даними фінансового моніторингу, у січні-липні 2026 року досліджували операції більш ніж за 27 тисячами рахунків. У відповідних перевірках фігурували понад 73 тисячі людей з ознаками «дроп»-діяльності.
Законопроєкт також передбачає кримінальну відповідальність за передачу іншій людині доступу до рахунку або платіжного інструменту, якщо їх використовуватимуть для незаконних операцій.
Документ наразі не набув чинності. Остаточні правила, перелік обмежень і порядок роботи реєстру залежатимуть від редакції, яку Верховна Рада ухвалить після другого читання.