Родичі загиблих військовослужбовців можуть зіткнутися з обмеженнями на банківських рахунках, на які надходить державна допомога. Під час фінансового моніторингу ПриватБанк може попросити підтвердити походження грошей, навіть якщо йдеться про виплати, призначені у зв’язку із загибеллю близької людини.
Про такий випадок повідомила клієнтка ПриватБанку у відгуку на порталі «Мінфін» .
Жінка розповіла, що отримує на банківські картки виплати за батька, який загинув на війні. За її словами, вона вже тричі оновлювала дані, проте банк знову попросив надати інформацію про походження коштів.
«ПриватБанк погрожує заблокувати картки, на які надходять виплати за мого батька, який загинув на війні, вже тричі поновлювали дані, але директор захотів письмового пояснення», — написала клієнтка.
Із її повідомлення не випливає, що банк уже заблокував виплати або відмовив у доступі до них. Йдеться про вимогу надати додаткове пояснення та попередження щодо можливих обмежень.
Родини загиблих захисників України можуть мати право на кілька видів державних виплат. Одна з них — одноразова грошова допомога в розмірі 15 мільйонів гривень у випадках, передбачених законодавством. Її виплачують визначеним отримувачам частинами відповідно до встановленого порядку.
Залежно від обставин родичам можуть також належати інші кошти, пов’язані зі службою загиблого військового. Серед них — компенсація за невикористані дні щорічної та додаткової відпусток, а для окремих членів сім’ї передбачена пенсія у зв’язку з втратою годувальника.
Водночас законне походження державної допомоги не звільняє банк від обов’язків у сфері фінансового моніторингу. Фінустанови перевіряють операції відповідно до законодавства про запобігання відмиванню доходів і можуть запитувати документи, які пояснюють джерело надходжень.
Перевірка залежить не лише від суми переказу. Банки враховують характер фінансової операції, відомості про клієнта та інші ризикові ознаки. Тому не кожне велике надходження автоматично призводить до блокування рахунку, а менша сума не гарантує відсутності додаткових запитань.
Якщо банк просить підтвердити походження виплат за загиблого військовослужбовця, отримувачеві можуть знадобитися документи від органу, який призначив або здійснює відповідну виплату. Зокрема, підтвердження одноразової грошової допомоги можна отримати через уповноважений орган Міністерства оборони або військову частину — залежно від того, хто оформлював кошти.
Для підтвердження пенсійних чи інших соціальних виплат може знадобитися довідка Пенсійного фонду України. У ній має бути інформація, яка дозволяє встановити характер і джерело коштів, що надходять на рахунок.
За потреби банк може попросити додаткові документи з огляду на конкретну ситуацію. Перелік не обов’язково буде однаковим для всіх клієнтів, адже різні види допомоги призначають і виплачують різні уповноважені органи.
Якщо операції за рахунком уже обмежені, клієнтові необхідно з’ясувати в банку, яких саме документів бракує для перевірки. Надання підтверджень дозволяє фінустанові оцінити походження грошей і вирішити питання щодо подальшого обслуговування рахунку.
За наведеними відомостями, первинна перевірка може тривати від трьох до п’яти банківських днів. Після подання документів банк іноді потребує більше часу для додаткового аналізу операцій, тому єдиного гарантованого строку зняття обмежень для всіх випадків немає.