Поповнення банківської картки через термінал залежить не лише від суми, а й від способу ідентифікації клієнта. Єдиного ліміту для всіх мереж немає: за одну операцію можна внести від кількох тисяч до майже 30 тисяч гривень.
Про це пише «На пенсії».
Анонімне поповнення картки готівкою через термінал не проводиться. Платнику необхідно пройти ідентифікацію, зокрема за номером телефону.
Підтвердити операцію можна одноразовим кодом із SMS або через автоматичний телефонний дзвінок.
Конкретний ліміт залежить від оператора платіжного термінала та рівня верифікації користувача.
У терміналах EasyPay після підтвердження номера телефону за одну операцію можна внести до 29 999 грн.
Для користувачів без повної реєстрації в системі вказано обмеження до 4 999 грн на добу.
У мережі City24 для неавторизованих користувачів максимальна сума одного чека становить 5 000 грн.
За добу дозволяється провести до чотирьох таких операцій, тобто загалом внести до 20 000 грн.
Через POS-термінали у відділеннях Укрпошти можна поповнити картку на суму від 10 до 29 999 грн за одну операцію.
Комісія становить 1,5% від внесеної суми, але не менше 15 грн.
На касах магазинів та АЗС через сервіси швидкого поповнення за одну операцію можна внести до 5 000 грн.
Крім обмежень на окрему транзакцію, банки й термінальні мережі можуть встановлювати добові ліміти.
У наведених даних йдеться про діапазон приблизно від 30 000 до 150 000 грн готівкових поповнень однієї картки на добу.
Окремо діють правила фінансового моніторингу.
Операції, які окремо або сукупно досягають чи перевищують 400 000 грн, можуть потрапляти під обов’язковий фінансовий аналіз.
У деяких випадках банк може попросити підтвердити походження коштів.
Для цього можуть знадобитися довідка про доходи, договір купівлі-продажу майна або інші документи, що підтверджують джерело грошей.
Розбивати одну велику суму на багато дрібних платежів не радять, оскільки така поведінка також може привернути увагу фінансового моніторингу.