Внести готівку на банківську картку через термінал можна не на будь-яку суму. В одному сервісі разовий ліміт сягає майже 30 тисяч гривень, тоді як в іншому платіж можуть обмежити 5 тисячами — усе залежить від мережі та способу ідентифікації клієнта.
Про це пише профільне видання.
Для готівкового поповнення через платіжний термінал користувачеві потрібно підтвердити свою особу. Зокрема, це можна зробити за номером телефону через одноразовий пароль або автоматичний дзвінок.
Після такої перевірки максимальна сума однієї операції залежить від правил конкретної мережі.
У терміналах EasyPay після підтвердження номера телефону за один раз можна внести до 29 999 грн. Для користувачів без повної реєстрації передбачені додаткові обмеження.
У City24 для неавторизованих клієнтів один платіж обмежений 5 000 грн.
Протягом доби можна провести до чотирьох таких операцій, тому загальна сума становитиме не більше 20 000 грн.
Через POS-термінали у відділеннях Укрпошти можна внести від 10 до 29 999 грн за одну операцію.
Комісія становить 1,5% від суми, але не менше 15 грн.
На касах окремих магазинів та АЗС через сервіси швидкого поповнення разова сума може бути обмежена 5 000 грн.
Розбити велику суму на кілька платежів технічно можна не завжди, оскільки банки та платіжні мережі встановлюють ще й добові обмеження.
Такі ліміти можуть становити від 30 000 до 150 000 грн залежно від банку або сервісу.
Великі готівкові поповнення також можуть привернути увагу фінансового моніторингу.
Банк має право попросити клієнта пояснити походження коштів і надати підтвердні документи.
Поріг обов’язкового фінансового моніторингу становить 400 000 грн для операцій, які відповідають передбаченим законодавством критеріям.
При цьому банк може оцінювати не лише один платіж, а й сукупність операцій та характер руху грошей на рахунку.