Українські банки підписали меморандум та встановили ліміти для переказів для українців. Але в майбутньому вони можуть бути скасовані. Про це заявив заступник виконавчого директора НАБУ, голова проектного офісу Дмитро Глінський РБК-Україна.
Глінський повідомив, що поки що тема пом’якшення чи перегляду лімітів не обговорювалася.
“Але якщо в майбутньому будуть запроваджені ефективні інструменти для протидії явищу дропів, зокрема відповідний реєстр та механізми автоматизованої верифікації банками доходів своїх клієнтів, потреба в уніфікованих лімітах може зникнути сама собою”, – сказав він.
Глінський підкреслив, що зараз банки застосовують ризик-орієнтований підхід: для клієнтів, які мають підтверджені джерела доходів, жодних перешкод у проведенні операцій не виникає, і лише транзакції з ознаками ризику можуть бути обмежені банками в межах їх повноважень.
За його словами, ліміти на p2p-перекази, встановлені Національним банком України восени минулого року, були введені терміном на 6 місяців та завершили свою дію у визначений термін – з 1 квітня.
“Водночас меморандум, як узгоджений ринковий підхід до протидії зловживанням, став одним із факторів, що дозволили не продовжувати дію відповідних обмежень”, – сказав він.
Глінський повідомив, що станом на середину травня до меморандуму про обмеження переказів приєдналися 51 банк та дві небанківські фінансові компанії.
“За межами залишаються кілька банків, частка яких на ринку послуг фізичним особам та ФОП близька до нуля, отже, відсутність їх серед учасників меморандуму не перешкоджає встановленню на ринку передбачених меморандумом підходів та практик”, – сказав він.
За його словами, меморандум та законодавство у сфері фінансового моніторингу залишають банкам чимало простору для реалізації своїх політик та механізмів у цій сфері.
Глинський також додав, що обмеження не вплинули на роботу банків. “Всі банки, які активно обслуговують фізичних осіб та ФОП, є учасниками меморандуму, отже, це не створює умов для відтоку клієнтів з цих банків”, – сказав він.
Нагадаємо, банки встановили ліміти з грошових операцій для українців з 1 лютого 2025 року на рівні 150 тисяч гривень для клієнтів “середнього” та “низького” рівня ризику. Це стосується не лише карткових переказів, а й платежів через IBAN. З 1 червня їх буде знижено до 100 тисяч. Для клієнтів “високого” рівня ризику ліміт залишиться тим самим – 50 тисяч гривень на місяць.
Нагадаємо, “дроп” – ця особа отримує на свій рахунок кошти від правопорушників, після чого перераховує ці гроші на інший рахунок або знімає готівку та передає її злочинцям. За це такий посередник отримує винагороду.