В Україні пропонують створити спеціальний реєстр людей, чиї банківські рахунки можуть використовуватися у незаконних фінансових схемах. Для тих, хто потрапить до такого переліку, банки зможуть встановлювати ліміти на операції та кількість платіжних карток.
Про це пише Верховна Рада України.
Йдеться про законопроєкт №16013, який стосується так званих «дропів» — людей, чиї рахунки або картки використовують для переказу чужих коштів у сумнівних чи незаконних схемах.
Спеціальний реєстр має вести Національний банк України.
Банки та інші платіжні установи зможуть передавати до нього інформацію про клієнтів, яких вважають причетними до таких операцій.
Для людей із цього реєстру пропонують запровадити окремі обмеження.
Зокрема, йдеться про ліміти на платіжні операції, обмеження кількості банківських карток та посилений контроль за рухом коштів.
При цьому такі правила не стосуватимуться автоматично всіх клієнтів банків.
Обмеження передбачені саме для осіб, яких внесуть до спеціального реєстру через підозру у використанні їхніх рахунків у незаконних схемах.
За даними Держфінмоніторингу, за сім місяців 2026 року було досліджено фінансові потоки більш ніж за 27 тисячами рахунків.
У цих матеріалах фігурували понад 73 тисячі фізичних осіб з ознаками діяльності «дропів».
Окремо законопроєкт передбачає можливість запровадження кримінальної відповідальності за передачу платіжного інструменту для використання у злочинній схемі.
Документ ще не став законом. 15 вересня Верховна Рада підтримала законопроєкт №16013 за основу, після чого його готують до другого читання.